帳戶頻繁進出、頻繁轉帳、被查稅怎麼辦在PTT/mobile01評價與討論，在ptt社群跟網路上大家這樣說

大查稅！網路交易無處逃　「高頻存入」銀行帳號全都查

新聞網址:
https://tw.appledaily.com/property/20210824/THLWFQK7HRGI3EIE7C7GS2VDWY/

內文
為防堵網路賣家透過「個人銀行帳戶」收取交易貨款、進而逃漏稅，
財政部要銀行大查帳。

財政部要求金融機構須把符合「高頻存入且達一定金額」條件的民眾
個人帳戶資料、定期上繳財政部，此舉引發金融圈譁然，衝擊範圍包
括網路賣家、個人實體戶等。

這「高頻存入且達一定金額門檻」是指：民眾個人帳戶全年存入金額
累計達240萬元、且其間有任3個月存入筆數達200筆者，各銀行得在
每年3月底前提供前一年度該帳戶存（匯）入明細資料給財政部資
料中心。

二是，財政部也要求收單機構（發卡銀行）得增加提供「次特約商店
」（實際賣方）的統一編號給國稅局，例如民眾透過第三方支付業者
（如GOMAJI）、及電子支付機構（如街口）刷卡網購，這些代理賣方
收付實質交易款項的資訊也得提供。

<原新聞其餘內文如果有興趣的人請看原網址>
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心得
這甚麼提案啊, 嚇死寶寶啦, 就算不是賣家, 我每年為了渣打/匯豐
高利活存轉移資金的金額就已經中槍啦, 雖然因為轉帳帳號都是我
自己和老婆的, 一定沒有問題, 但是這種鳥蛋提案真的是令人傻眼

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推 MJdavid: 不是「且」其間有任3個月存入筆數達200筆者 原PO三個月有 08/25 10:38
→ MJdavid: 交易到200筆嗎？ 08/25 10:38
推 taipoo: 這方面一定會出很多包，我不相信政府會有這種程式設計人才 08/25 10:42
推 shadowken: 政府當然不會有，是銀行的it要自己處理 08/25 10:51
→ celtics1997: @taipoo 歡笑錢奴 08/25 10:59
→ celtics1997: taiwan poopoo 08/25 10:59
→ celtics1997: #1Vkkg-m6 (NTU) 08/25 10:59
→ celtics1997: #1Qe4xhVj (Tech_Job) 08/25 10:59
→ celtics1997: #1Ue6hYYz (Tech_Job) 08/25 10:59
→ celtics1997: #1S6St3wu (Marginalman) 08/25 10:59
→ celtics1997: https://bit.ly/2SCRa0j 08/25 10:59
→ celtics1997: https://bit.ly/3fSsqsI 08/25 10:59
→ celtics1997: https://bit.ly/3pExdT2 08/25 10:59
→ celtics1997: https://bit.ly/3vjEwRl 08/25 10:59
噓 suscym: 08/25 12:01
推 cytochrome: 以後把錢打到國外去就查不到了，境外交易或是加密貨幣 08/25 12:02
→ cytochrome: 交易好處多多 08/25 12:02
→ prussian: 你會一年有三個月每月入帳200 筆? 08/25 12:22
→ prussian: 賦稅署新聞稿 https://bit.ly/3jciVHO 08/25 12:26
→ alex1973: 因為偶爾有時間會把手上金融卡拿來玩日盛 ATM, 又因為渣 08/25 12:27
→ alex1973: 打是我主要轉運站, 三個月 200 筆是有可能的, 所以要節 08/25 12:27
→ alex1973: 制一點了, 不要太集中在這帳號, 以免還要解釋 08/25 12:28
推 bryanwang: 大大大查稅，貓咪大作戰牛肉麵。 08/25 12:30
→ slchao: 新光OU，每月都會進出20萬XD 08/25 12:44
推 daybreak0809: 所以是兩者都有符合嗎？@@ 08/25 13:23
→ Or3: 200筆被查結果都是自己帳戶也不會怎樣把 08/25 13:27
→ alex1973: 對我而言最後一定不會怎樣, 但是如果被叫去國稅局解釋就 08/25 13:29
→ alex1973: 會很煩, 而且浪費時間 08/25 13:29
→ prussian: 這個是要抓營業稅，明顯自轉沒零頭的應該沒興趣找你問 08/25 13:47
→ prussian: 話吧，擔心洗錢或贈與稅還比較有道理一點 08/25 13:47
推 hateOnas: 這以後算所得吧 很有可能 08/25 13:56
→ alex1973: 怕白目沒查清楚就找人去問, 還是靠自己分散轉轉樂銀行比 08/25 13:57
→ alex1973: 較可靠, 200 次對我而言是可以輕易分散的 08/25 13:58
→ peterkan: 包租公呢？台灣賺錢還是要靠房地產。 08/25 14:05
→ Risperidone: 3個月存200筆也蠻誇張的吧 08/25 15:09
推 wtfconk: 結果有背景的還是爽爽洗錢當沒看到,徒然累死一般死老百姓 08/25 15:46
→ wtfconk: 光是銀行為了報表在那邊KYC就已經夠智障擾民了,現在繼續 08/25 15:47
→ wtfconk: 找碴類似基層,這些官真的是不食人間煙火… 08/25 15:47
推 tomap41017: 查稅有什麼問題嗎？正當理由完全不用怕啊 08/25 15:49
推 kaminomi: 光股票交割的次數就破了 08/25 16:33
→ LAP21: 轉給家人家用也會被查？ 08/25 17:45
→ prussian: 「存入」 08/25 18:33
推 atrix: 現在是政府看到人工處理的初期成本比較低，就不弄全自動化 08/25 19:23
→ atrix: ， 08/25 19:23
推 howardandy: 累的是行員與行員it,心中沒鬼就放心用，不怕查吧 08/25 20:28
推 aspeter: 要扣除自己帳戶互轉,不然我常A=>B=>C=>A 08/25 20:38
→ usedata: 有時候上面一個想法累的都是下面的人,常有銀行在那說大數 08/25 21:19
→ usedata: 據分析,但一些銀行的kyc真很無言,就像在提款機被警察盤問 08/25 21:22
→ usedata: 是不是詐騙車手的問題,叫你背銀行帳號,銀行帳號又不是身 08/25 21:23
→ usedata: 份證字,1個2個你常轉的或許還會記得,其它怎麼可能記住,能 08/25 21:25
→ usedata: 記住就不會帶著金融卡看著轉了,結果還會問怎麼這麼多提款 08/25 21:27
→ usedata: 卡,話說有多少人銀行帳戶只會有少少幾個的,光辦信用卡就 08/25 21:28
→ usedata: 就也有可能持有它家的帳戶了,常覺得很多無言的問題 08/25 21:30
推 ruve: 這是要抓那種LINE群組、個人直播賣家類型的營業稅吧 08/25 21:36
→ ruve: 但只有新聞講的那修條件就要抓實在太粗糙，一定很多誤中 08/25 21:37
推 wtfconk: 累死基層 08/25 21:43
→ Ted11: 應該會排除本人其他帳號互轉吧!? 08/25 23:07
推 atrix: 回樓上，應該不會，因為各別銀行上傳各自的資料，政府也沒 08/26 00:13
→ atrix: 那個心主動統整多家資料 08/26 00:13
推 TZUYIC: 如果是自己帳號互轉，他要查就給他查，看他有多少美國時間 08/26 00:31
噓 edison901: "得"又不是"應", 怕屁, 不用鳥 08/26 00:56
推 wtfconk: 查透過官銀在國外洗錢都沒那麼認真了,折騰基層跟民眾很會 08/26 06:52
推 barkids: 哇！光是我股票期貨的出入金，各券商戶頭的資金，再加上 08/26 07:23
→ barkids: 解解台新點玩玩，所以政府要準備來開咖啡博覽會了嗎？XD 08/26 07:23
噓 icu9487: 配合查稅有甚麼好傻眼的 08/26 09:20
→ prussian: 查稅也嫌，是有那麼愛幫逃稅商家負擔政府支出咩? 08/26 10:30
推 shanaandlai: 發文抨擊查稅新制然後回文說自己其實也沒什麼差.... 08/26 11:06
噓 miniuser: 政府有IT大臣啊 08/26 11:20
→ miniuser: 不過政府只要一只公文下去 銀行就只能照辦了 08/26 11:21
→ usedata: 老實納稅的沒人嫌查稅不好,重點是執行的方法吧！連現在行 08/26 12:15
→ usedata: 員因跑報表出來而要做kyc回報,花費的人工都做的這樣了,不 08/26 12:20
→ usedata: 覺得政府只是說一句話其它就讓銀行看著辦,而銀行就會有什 08/26 12:21
→ usedata: 麼系統性的做法,最後應該不少家就只是用人力下去填而已, 08/26 12:22
→ usedata: 這樣壓縮的還不就只是基層平常在做的工作,工作量增加工作 08/26 12:24
→ usedata: 時間不變就不相信哪天不會出包,出包受罰的還不是他們 08/26 12:25
推 Kazamatsuri: 不然有什麼更好的方式可以做？ 08/26 13:05
→ metatron058: 其實銀行交易都有摘要，一般來說行員都可輕鬆辨認有 08/26 13:19
→ metatron058: 哪幾個摘要連看都不用的加上喜歡互轉都同ID，參數加 08/26 13:19
→ metatron058: 下去垃圾資訊會少很多。 08/26 13:19
→ prussian: 這種一定跑報表啦，誰會笨到人眼去對? 信用卡作得到電 08/26 13:58
→ prussian: 支作得到銀行作不到? 現在有誰被約談誤殺了? 08/26 13:58
→ prussian: 用來查稅雜訊太多也會調整，公務員沒那麼笨全部通殺來 08/26 13:58
→ prussian: 累死自己好嗎，要追稅都會搭配其他證據查的，又不是警 08/26 13:58
→ prussian: 察路邊看你長得像壞人就叫你自證清白。都還沒上路何必 08/26 13:58
→ prussian: 自己紮稻草人打 08/26 13:58
→ prussian: 這種資料用來初步篩選進一步追上下游的用處比較大，直 08/26 13:58
→ prussian: 接拿來約談... 30年前的警察都沒這麼笨好嗎 08/26 13:58
→ usedata: 銀行跑的報表也沒多聰明,話說到銀行填的約定帳號有帳號也 08/26 14:16
→ usedata: 有自己的戶名,查kyc時還不是打來問,不是每個銀行資料都能 08/26 14:18
→ usedata: 做到對接的系統化,被kyc也不會那麼多了 08/26 14:19
→ alex1973: 樓上這也是我常有的疑問, 我在渣打把所有我其他銀行的帳 08/26 14:26
→ alex1973: 號全設定成約定轉帳帳戶了, 結果理專還是會打來問某個帳 08/26 14:26
→ alex1973: 號最近常頻繁轉出入, 要確認該帳號是認識的嗎...... !? 08/26 14:27
→ alex1973: 顯然銀行也沒辦法直接快速辨識出其他銀行帳號所有人是誰 08/26 14:29
→ alex1973: 都是靠用戶自己回報. 08/26 14:29
→ alex1973: 所以我說財政部這紙命令下來, 如果不靠自己分散的話, 轉 08/26 14:30
→ alex1973: 轉樂次數太多, 即使所有轉出入帳號都是本人的, 還是有可 08/26 14:31
→ alex1973: 能觸發篩選邏輯被送去財政部 08/26 14:32
→ Or3: 證券戶從券商匯的一看便知 08/26 14:50
→ prussian: 送財政部也不會麻煩到你啊，這步驟只是撈可疑名單而已 08/26 18:29
→ prussian: 一定還會和其他資料比對的 08/26 18:29
→ operatorm: 小額自己轉自己,免死金牌『台新點』搬出來擺啊 08/26 19:27
→ dantes1013: 覺得是先放話，然後雷大雨小 08/27 08:12
→ ChungLi5566: 政府沒講的排除條件 銀行也不敢加上去啦 08/27 11:41
→ cp296633: 這一定排除同戶名啦 不然在交易股票期貨約談不完的 08/27 17:39
推 lolicum: 一堆轉轉仔最好通通提報 08/28 11:05
→ lolicum: 舒服 08/28 11:05
噓 lincheyi: 閒人才在那邊玩ATM轉轉樂 08/28 15:05
推 wtfconk: 上面完美示範閒人WWW 08/28 16:30
推 ting74942: 轉轉仔最後通報也沒事都自己的帳號XD 08/29 14:56
→ aq981334: 轉成虛擬貨幣 09/13 00:47